豪配投资 昆山农商银行专业服务“跑”出反诈“加速度”

江南时报讯 近日，昆山农商银行依托智能风控系统与高效的反诈服务机制，成功拦截一起境外POS机盗刷案件，为客户挽回资金30万元，以专业服务“跑”出了反诈“加速度”。

4月某一天，昆山农商银行实时反诈模型触发预警，一名63岁客户的账户发生境外大额交易。反诈专员迅速启动核查流程，发现该客户交易行为与其日常习惯明显不符，存在较高风险特征。银行第一时间对账户采取保护性管控措施，并同步联系客户进行风险提示。

该客户起初对异常交易表示不知情，坚称银行卡在身边。反诈专员结合客户年龄、交易习惯等综合判断，认为其可能已受到不法分子诱导，随即通过反诈服务机制将线索转交公安机关。公安民警上门核实并耐心劝导后，客户最终承认曾按他人指引下载不明App、绑定银行卡，导致账户信息泄露。由于银行及时干预，诈骗团伙试图通过境外POS机盗刷的17.4万余元被成功拦截，账户内30万元资金分文未损。

次日，该客户在公安人员陪同下将资金归还借款方，并对银行的专业服务与及时救助表示感谢。公安机关也对昆山农商银行在此次事件中的快速响应与高效服务给予高度认可。

本次风险事件的成功处置，充分体现了智能风控系统在反诈服务中的关键作用。通过系统精准识别与人工专业研判的有机结合，银行实现了对潜在风险的前瞻预警与快速响应，以反诈服务“加速度”切实守护了群众的财产安全。

未来，昆山农商银行将继续在人民银行和公安机关的指导下，持续优化智能风控体系，深化反诈服务能力建设，筑牢金融安全防线，坚定不移守护广大群众的财产安全。

陆静兰

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